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2017證券從業資格考試《金融市場基礎知識》練習模擬試題
一、單項組合選擇題
1.普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是( )。
Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本
Ⅲ.公司在無力償還債務時不能支付紅利
Ⅳ.公司在無力償還債務時依然可以支付紅利
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：①股份公司只能用留存收益支付紅利;②紅利的支付不能減少其注冊資本;③公司在無力償債時不能支付紅利。
2.根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為( )等。
Ⅰ.全球指數ETFⅡ.綜合指數ETF
Ⅲ.行業指數ETFⅣ.風格指數ETF
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為全球指數ETF、綜合指數ETF、行業指數ETF和風格指數ETF(如成長型、價值型等)等。
3.以下關于中小企業板市場的說法，正確的是( )。
Ⅰ.004年5月批準成立
Ⅱ.于上海證券交易所設立
Ⅲ.宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺
Ⅳ.是分步推進創業板市場建設的重要步驟
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】004年5月,經國務院批準,中國證監會批復同意深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊市場。設立中小企業板塊的宗旨是為主業突出、具有成長性和科技含量的中小企業提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場體系建設的一項重要內容,也是分步推進創業板市場建設的一個重要步驟。
4.下列屬于在實際經濟生活中影響債券利率的因素的是( )。
Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.借貸資金市場利率水平
Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.債券期限長短
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】在實際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。
5.下列屬于金融市場中常見的風險的有( )。
Ⅰ.信用風險Ⅱ.市場風險Ⅲ.操作風險Ⅳ.流動性風險
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】常見的金融風險有四類：①由于市場因素的波動而導致的金融參與者的資產價值變化的市場風險;②由于借款人或市場交易對手的違約而導致損失的信用風險;③金融參與者因資產流動性降低而導致的流動性風險;④由于金融機構的交易系統不完善、管理失誤或其他一些人為錯誤而導致的操作風險。
6.關于同業拆借市場的特點，下列說法正確的是( )。
Ⅰ.融資期限短Ⅱ.對市場參與者信譽有較高的要求
Ⅲ.市場準入嚴格Ⅳ.利率由雙方協商決定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】同業拆借市場具有以下特點：①同業拆借市場對進入市場的主體有嚴格限制，必須是金融機構或指定的某類金融機構才允許進場交易。②融資期限較短，拆借資金的期限多為一日或幾日，最長不超過一年。③交易手段先進，手續簡便，成交時間迅捷。④交易的無擔保性。由于在同業拆借市場進行的資金借貸與融通是金融機構之間的交易，它們實力較強、信譽較高，雙方基本知彼知已，且交易額較大，所以一般不需要擔保或抵押，完全是一種信用交易。⑤ 市場的拆借利率由供求雙方協商議定，隨行就市。⑥免交存款準備金。
7.我國《證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有的權利有( )。
Ⅰ.分享基金財產收益
Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產
Ⅲ.按照規定要求召開基金份額持有人大會
Ⅳ.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益;②參與分配清算后的剩余基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。
8.利率衍生工具主要包括( )。
Ⅰ.遠期利率協議Ⅱ.利率期權
Ⅲ.利率期貨Ⅳ.利率互換
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協議、利率期貨、利率期權、利率互換以及上述合約的混合交易合約。
9.政策性銀行金融債券發行申請應包括( )。
Ⅰ.發行數量Ⅱ.期限安排
Ⅲ.發行方式Ⅳ.近3年監管指標情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。
10.我國混合資本債券具有的基本特征包括( )。
Ⅰ.期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回
Ⅱ.期限在15年以上，發行之日起5年內不得贖回
Ⅲ.到期前若發行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息
Ⅳ.清算時本金和利息清償順序列于次級債務之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】按照現行規定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：①期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;③當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本;④混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息。
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